信貸檔案管理
來(lái)源：未知 作者：admin 時(shí)間：2014-07-28 23:55
地點(diǎn)：集團四樓會(huì )議室
主持部門(mén)：人力資源部
與會(huì )人員：劉軍、俞彤梅、鄭麗娜、李學(xué)達、孟晶、姚新朋、劉娜、陳良、韓婧、杜秋鳳、張忠梅、徐建立、孫景羽、劉正浩、李琳、楊露、管濤、陳筱、劉童。
記錄人： 陳良
培訓師：奔放
會(huì )議議題：信貸檔案管理培訓
一、 集團監事長(cháng)劉軍講話(huà)：
1、集團正式成立人力資源部，主要職能是加強員工內部培訓，提升人員素質(zhì)，建立人才庫。挖掘內部人才，開(kāi)發(fā)內部管理流程課件，培養內部講師。
2、通過(guò)培訓，完善公司業(yè)務(wù)流程，規范各崗位運作標準。之后還要進(jìn)行財務(wù)管理、信貸業(yè)務(wù)、行政管理等方面的培訓。
二、 培訓意義及培訓要求（人資部）
培訓意義：
1、通過(guò)持續的內部培訓制度，將盛鼎集團營(yíng)造為學(xué)習型組織，提高員工學(xué)習力。
2、必培人員（信貸檔案管理員）通過(guò)培訓規范信貸檔案管理流程，培訓結束后給于1個(gè)月的整改期，梳理原檔案資料，按培訓要求規范檔案管理。人資部將邀請相關(guān)領(lǐng)導及部門(mén)進(jìn)行檢查。
3、意愿參培人員（現不從事檔案管理工作的人員）將進(jìn)入集團人才儲備庫，未來(lái)崗位調整需求時(shí)將由人才庫中擇優(yōu)挑選。
4、通過(guò)培訓選拔集團內訓師，不僅自己做好，而且要會(huì )歸納總結，還要有口才演講能力與大家分享，21世紀需要復合型人才。
三、 信貸檔案管理培訓----培訓師奔放
1、信貸檔案管理的意義
2、檔案管理流程
收集資料關(guān)注點(diǎn)：營(yíng)業(yè)執照等相關(guān)證件是否年檢；有無(wú)驗資報告；企業(yè)法人是否是實(shí)際控制人；
整理資料關(guān)注點(diǎn)：簽約人通知（所有簽約人統一到場(chǎng)時(shí)間、地點(diǎn)、應帶資料及證件）；與財務(wù)人員交接應設立流程單；出意見(jiàn)書(shū)要做臺帳登記；
貸款發(fā)放關(guān)注點(diǎn)：通知客戶(hù)簽合同（簽字不能用繁體字，字跡清晰；指印應用食指或中指，并且要指肚按全手印；擔保合同的頁(yè)縫也要簽字蓋章。）
費用入賬：與財務(wù)要有傳遞單，與業(yè)務(wù)要有溝通單。
檔案管理關(guān)注點(diǎn)：所有資料用一個(gè)檔案袋收集，檔案入庫后上臺帳，便于領(lǐng)導查閱，提醒業(yè)務(wù)還款時(shí)間，年終統計數據。
業(yè)務(wù)完結后分行、分類(lèi)歸檔。
3、檔案交接注意事項
借閱：建議設計檔案借閱審批單，確定各分公司審批人。借閱的審批單應全部放入檔案內，便于追蹤。
外來(lái)人員審查：必須在本單位內，有本單位工作人員全程陪同。
4、檔案存放注意事項
（1）按行分柜存放，做好編號。
（2）進(jìn)行臺帳登記，如給客戶(hù)打過(guò)證件收條之類(lèi)的字據可在臺帳上插入批注提醒。
（3）檔案保管期限：過(guò)期檔案銷(xiāo)毀應建立銷(xiāo)毀流程。